【つみたてNISA】半年間やってみた結果ｗｗｗ

2020.02.21
楽天

こんにちは！よしのぶです

楽天証券でつみたてNISAを始めて今月で半年経過しましたので現在の僕の保有商品と損益を発表していこうかとおもいます

1. つみたてNISAとは
2. 現在の資産状況
- 2.1. 保有商品
3. まとめ

つみたてNISAとは

投資信託の分配金や譲渡益の税金が非課税になる制度
20歳以上の日本人1人につき1口座まで開設可能
年間40万円×20年間の新規投資が対象

通常だと預貯金の利子、株式などの配当金や売却益に対しては20.315%が税金として引かれるわけですが、この【つみたてNISA】なら年間40万円までの新規投資に対し20年間この20.315%が非課税となります。

20.315%の免税はとても大きいですよね

ちなみに巷では節税効果が大きいと話題のiDeCoでもこの20.315%は”課税されます”

年間40万という投資額の上限があるとは言えこのiDeCoを上回る節税効果に関してはオンリーワンと言えます

「つみたてNISAって結局なんなの？」

→「非課税で投信信託による投資が行えるだけの制度」です

口座開設の方法や取引のやり方に関しては以下の記事にて解説してますのでこちらを御覧ください

【楽天証券】×【つみたてNISA】×【SPU】簡単解説

現在の資産状況

時価評価額73,393円に対して評価損益とトータルリターン＋4,727円

投資額68,666円に対して＋4,727円の利益が乗って現在の時価評価額で73,393円ということなので利率でいうと＋6.88%ですね

68,666円の投資額からわかるとおり最初の４ヶ月間は５００円づつ投資を行い、５ヶ月目の時点で「楽天ポイント死ぬほど余るし月の上限33,333円まで積立よう！」と脳死で買い増ししての投資結果になります

1～４ヶ月目が500円、

５ヶ月目以降毎月33,333円づつの投資で現在６ヶ月分までの積立が完了した状態ですね

なので「半年で68,666円が＋6.88%の73,393円になった」という結果のうち

66,666円分の投信信託はこの２ヶ月間で買い付けたものになります

ということは・・・

この２ヶ月だけ切り取ってみても＋６％以上伸びてるｗｗｗ

普通預金の金利が0.001%のこの令和の日本で、

２ヶ月あたり６％以上の利益率

・・・。

”圧倒的”利益率

ちなみに預貯金の金利についても20.315%の税率が適用されます

つみたてNISAは非課税！

保有商品

僕が５，６ヶ月目で33,333円ずつ買った投信はコレ！

eMAXIS sllim 米国株式(S＆P500)

チャートから分かる通り2018年の末に大暴落してそこからずっと上がり続けてるS＆P500

S＆P500とは・・・？

という人向けにウィキから引用

S&P 500（エスアンドピーファイブハンドレッド、Standard & Poor’s 500 Stock Index）は、S&P ダウ・ジョーンズ・インデックスが算出しているアメリカの代表的な株価指数。ニューヨーク証券取引所、NYSE MKT、NASDAQに上場している銘柄から代表的な500銘柄の株価を基に算出される、時価総額加重平均型株価指数である。本指数はアメリカ合衆国企業の株価指数であることを意図しており、上記の証券取引所の上場銘柄であっても、アメリカ企業でないと判断された銘柄は本指数の対象外となる。
S&Pを冠するアメリカの株価指数は、他に以下のものがあるが、S&P 500は特に有名で、機関投資家の運用実績を測定するベンチマークとして利用されている。
ウィキペディア

日本経済を評価する際に使われる「日経平均」

S＆P500はこの日経平均のアメリカ版という立ち位置です

つまりこの eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）というインデックス投信を１種目買うだけで500社の米国企業に分散投資ができるというわけですね

株といえば個別株のように１社１社のチャート分析やらファンダメンタル分析やら、知らない単語を沢山勉強して失敗を繰り返しやっとスタートラインに立てるようなハードルの高いものだと、そういう玄人向けの投資をイメージされる方も多いかもしれません

その点、インデックス投信 S＆P500の場合は500社にリスク分散することで暴落を抑制して長期的な保有による安定した資産運用を目指すというかなり初心者に優しい設計になっています

もちろん個別株と比較して暴落のリスクが低いというだけで、もし世界恐慌が起こって米国企業全体に甚大なダメージが及んだ場合はそれに連動して米国企業500社の平均株価であるS＆P 500も暴落します

「あ～これワンチャン世界的な不況くるわ」って思ったら恐慌が起こる前日くらいに投信全部売って金（Gold）でも買いましょう

そして何食わぬ顔で「株価下がると思って昨日全部買取に出して正解だったわｗｗｗ君たちまだ米株保有してたの？ｗｗｗ」みたいなツイートすれば一躍有名人ルートまったなし！